Formy živé důvěry vám mohou pomoci vykonat závěť nebo odvolatelnou živou důvěru. Nejen, že vám tyto dokumenty umožňují diktovat, kdo obdrží váš majetek po vaší smrti, ale vaší rodině to dává klid na duši s vědomím, že plní vaše poslední přání.
Jak používat tyto formuláře
Šablony níže vám mohou pomoci vytvořit buď závěť, nebo odvolatelnou živou důvěru. Tyto šablony jsou navrženy pro jednoduché, přímočaré nemovitosti. Můžete si je upravit tak, abyste jmenovali, kdo obdrží váš hmotný, osobní majetek a zbytek (vše ostatní). Stačí vyplnit příslušné údaje a vytisknout je k podpisu před notářem.
- Pro stažení formuláře jednoduše klikněte na obrázek požadovaného. Tím se otevře pole pro uložení formuláře do počítače. Poté můžete uložený dokument otevřít z počítače a upravit jej podle potřeby.
- Pokud potřebujete pomoc se stažením tisknutelných materiálů, podívejte se na tyto užitečné tipy.
- Pokud vytváříte odvolatelný živý trust, měli byste také vyplnit šablonu Last Will and Testament a uvést jméno trustu jako příjemce v doložce Residuary ve své závěti.
Ukázka odvolatelné Living Trust
Odvolatelný živý trust je dokument vytvořený během života poskytovatele (osoby, která trust vytváří, někdy nazývaného trustor). Poskytovatel vystupuje jako správce trustu a zachovává si úplnou kontrolu nad majetkem trustu během svého života. Po smrti poskytovatele je zbývající majetek svěřenského fondu rozdělen v souladu s podmínkami svěřenského fondu, podobně jako na základě poslední vůle.
Výhody žijící důvěry
Žijící trust je atraktivní volbou pro lidi s velkým majetkem nebo pro ty, kteří chtějí, aby podrobnosti o jejich majetku zůstaly soukromé. Na rozdíl od závěti nepodléhají odvolatelné svěřenské fondy prozkoumání při úmrtí zřizovatele, takže listina o svěření není zveřejněna. Také žádný pozůstalost znamená, že vaše pozůstalost bude čelit menším nákladům, zejména poplatkům za právní zastoupení, spojených se správou pozůstalosti.
Další výhodou živého trustu je, že vám umožňuje vybrat si, kdo bude spravovat trust, a tedy spravovat vaše finance, v případě, že budete neschopní a nebudete schopni zvládat své finanční záležitosti. Pokud nemáte žádné doklady a stanete se neschopným, soud bude muset určit někoho, kdo bude vyřizovat vaše záležitosti, a vždy existuje možnost, že osoba, která předstoupí, aby byla jmenována, není osoba, kterou byste si vybrali.
Nevýhody žijící důvěry
Hlavní nevýhodou živého trustu je to, že musíte pamatovat na převod všech svých aktiv do trustu. To znamená provedení úkonů k převodu vlastnictví vašeho domu a dalšího nemovitého majetku na trust, změnu vlastnických práv k vozidlům, změnu vlastníka všech běžných, spořicích a jiných investičních účtů a přiřazení veškerého osobního majetku trustu. Pokud vlastníte majetek na své jméno v době své smrti, existuje šance, že váš správce bude muset prověřit váš majetek, aby mohl tento majetek převést na svěřenský fond.
To znamená, že i když jste vytvořili trust, stále musíte provést poslední vůli a závěť pro případ, že zapomenete převést jakýkoli majetek do trustu. Tato závěť, známá jako „pour-over will“, jednoduše ponechává veškerý majetek vaší důvěře.
Mějte na paměti, že umístění majetku do odvolatelného trustu nezbavuje nutnost platit federální a státní daně z majetku. Jednoduše se vyhnete nutnosti prozkoumání závěti.
Poslední vůle
Závěť je právní dokument, který popisuje, jak zůstavitel (osoba, která závěť provedla) chce, aby byl její majetek rozdán v případě smrti. Umožňuje také vybrat si osobního zástupce neboli exekutora pro správu vašeho majetku. Pokud zemřete bez závěti, státní právo určuje, kdo obdrží váš majetek a v jakém poměru.
Vaše závěť musí být vámi podepsána, alespoň před dvěma svědky, a ověřena notářem. Pokud se nepodepíšete před svědky nebo pokud si nenecháte závěť notářsky ověřit, může být i přesto možné, že váš osobní zástupce ji nechá připustit k projednání závěti. Bude to ale vyžadovat nákladné soudní řízení a neexistuje žádná záruka, že to soud uzná - což znamená, že váš majetek bude rozdělen v souladu se státním právem.
Výhody vůle
Pro většinu lidí je závěť relativně jednoduchý dokument. Pokud je pozůstalost jednoduchá – veškerý majetek vašemu manželovi nebo partnerovi, následovaný vašimi dětmi (nebo podobnou malou skupinou oprávněných), přímo a nedůvěryhodně – je nepravděpodobné, že by pozůstalostní řízení bylo obtížné nebo drahé.
Také není potřeba měnit vlastnictví žádného majetku, jako když si vytvoříte živoucí důvěru. To znamená, že s provedením závěti nejsou spojeny žádné další náklady, protože nebudete muset sepisovat a ukládat listiny a další dokumenty o vlastnictví.
Nevýhody vůle
Jakmile je závěť připuštěna k pozůstalosti, stává se veřejnou listinou. To znamená, že kdokoli, kdo je ochoten jít k místnímu soudu, může stáhnout váš záznam o pozůstalosti a zjistit, komu jste zanechali (nebo nepřenechali) svůj majetek a kolik jste měli peněz.
Je také mnohem snazší napadnout závěť než důvěru. Osobní zástupce musí oznámit nejbližším příbuzným zesnulého (obvykle manželovi a dětem), že pozůstalost se připouští do pozůstalosti, a kdo jsou oprávněné osoby. Toto není problém, pokud váš manžel nebo děti mají zdědit váš majetek.
Pokud váš manžel/manželka nebo děti nejsou nastaveny na dědění vašeho majetku, může být oznámení pro nejbližší příbuzné problémem, protože oznámení obsahuje také jména oprávněných osob. Váš syn nemusí být šťastný, když vidí, že jste celý svůj majetek zanechal charitě a můžete se ho pokusit napadnout. Správce žijícího trustu naopak není povinen poskytovat blízkým zemřelého jakékoli informace týkající se rozdělení majetku trustu.
Získání právníka pro plánování nemovitostí
Ani šablony Last Will and Testament ani Revokable Living Trust nevytvářejí další trusty pro nezletilé, které by mohly získat dědictví. I když dokument dává osobnímu zástupci nebo správci oprávnění k vytvoření trustu, který bude držet dědictví nezletilého, pokud chcete, aby dědictví vašeho dítěte bylo svěřeno do správy, měli byste požádat o radu zkušeného právníka v oblasti plánování nemovitostí, který vám může pomoci navrhnout svěřenský fond. podle vašich potřeb.
Můžete také chtít využít trusty, pokud jste ženatý a máte děti z předchozího manželství. Zkušený právník v oblasti plánování nemovitostí vám může pomoci navrhnout svěřenecký fond, který umožní vašemu současnému manželovi těžit z vašeho majetku a jeho převážná část přejde po jeho smrti na vaše děti.
Tyto šablony také neposkytují žádnou ochranu, aby se vyhnuly nebo minimalizovaly federální nebo státní daně z majetku. Většina jednoduchých statků nebude nikdy platit daně z majetku; v roce 2015 je osvobození od federální daně z nemovitostí 5,43 milionu USD, což znamená, že vaše nemovitost bude platit daně z nemovitostí pouze v případě, že její hodnota tuto částku přesáhne. Pokud však máte velký majetek, budete se muset poradit se zkušeným právníkem pro plánování nemovitostí.
Začněte plánovat hned
Pokud chcete mít jistotu, že vaše pozůstalost bude po smrti rozdělena podle vašich přání, musíte začít plánovat hned. Tyto bezplatné šablony vám mohou pomoci uspořádat vaše záležitosti a poskytnout vám a vaší rodině klid.
